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私募基金知識十問答

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私募基金知識十問答

發布日期:2019-05-13 作者:蜂巢投資 點擊:

     1、什么是私募基金

證券投資基金(簡稱基金)是指通過發售基金份額,把眾多投資人的資金集中起來,形成獨立財產,由基金托管人(例如銀行)托管,基金管理人管理,以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。根據募集方式的不同,可以分為公開募集基金和非公開募集基金。一般來說,公開募集基金投資起點金額較低(通常為 1000 元),一般持有的股票在 20 只以上,可以滿足中小投資者分散配置多只股票的需要,“不把雞蛋放在一個籃子里”。另外,專業管理是基金投資的重要特色。基金管理人一般擁有大量的專業投資研究人員和強大的信息網絡,能夠更好地對證券市場進行全方位的動態跟蹤與深入分析

      2、什么是封閉式基金和開放式基金

依據運作方式的不同,可以將基金分為封閉式基金、開放式基金。封閉式基金是指基金份額總額在基金合同期限內固定不變,基金份額可以在依法設立的證券交易所交易,但基金份額持有人在封閉期內不得申購贖回的一種基金運作方式。開放式基金是指基金份額不固定,基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。

      3、什么是分級基金

分級基金又叫結構型基金,是通過事先約定基金的風險收益分配,將基金基礎份額分為預期風險收益不同的子份額,并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結構化證券投資基金,其中,分級基金的基礎份額稱為母基金份額,預期風險和收益較低的子份額稱為 A 類份額,此類份額一般約定年收益率與定存利率掛鉤,具有低風險的特征;預期風險、收益較高的子份額稱為 B 類份額,此類份額適合投資理念成熟、風險承受力較高的投資者。需要注意的是,對于分級基金中上市交易的份額,由于受二級市場供需的影響會出現折溢價情況,如股票型分級基金的 B 份額在市場預期后市上漲時會受到追捧,其溢價率會上升;對于有份額折算機制的分級基金,在折算日前后折溢價水平也可能發生較大變化。

      4、什么是基金的認購

基金認購是指在基金募集期購買基金份額的行為。認購費率通常比申購費率低,購買的基金份額需要等封閉期結束后才能贖回。認購的申請提交成功后,除非基金合同另有規定,否則無法撤銷。認購款項在募集期內會產生利息,除非基金合同另有規定,一般情況下折算為基金份額歸持有人所有

      5、什么是基金的申購

投資者在開放式基金合同生效后,申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。基金申購采取“金額申購”、“未知價”原則。投資者申購基金份額時,申購金額需達到基金合同約定的最小申購金額,申購價格以申購日交易時間結束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準進行計算。申購時需要繳納一定的申購費用,不同類型的基金申購費用不同,通常股票型基金最高,貨幣型基金無申購費用。

      6、什么是基金的贖回

       基金的贖回是指在基金存續期間,基金份額持有人按基金合同規定的條件要求基金管理人購回基金份額的行為。多數基金贖回時需要繳納一定的贖回費,贖回費用和基金類型以及投資者持有期的長短有關。

      7、什么是基金的開放日和定期開放日

開放日是指根據基金合同約定,并在招募說明書中載明的辦理基金的開戶、申購、贖回、銷戶、掛失、過戶等一系列業務的日期。基金的開放日通常為證券交易所的開市日,不包含法定節假日與周末。境內投資的基金的開放日一般為滬、深兩市交易所的開市日,QDII 基金的開放日一般為所投資國家的證券交易所與滬、深兩市交易所的共同開市日。定期開放是目前基金的一種運作模式,在該運作模式下,基金開放期可以辦理申購和贖回等業務。定期開放日是指自每個封閉期或運作周期結束之后第一個工作日起(含該日)至該開放期結束的日期

      8、基金銷售機構包括哪些

基金的銷售機構是指依法辦理基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金銷售業務資格的其他機構,通常包括商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構、期貨公司、保險機構等。

      9、獨立基金銷售機構

獨立基金銷售機構是指獨立于基金公司、銀行、證券公司等之外的取得合法的開放式基金銷售資格的機構,投資者可以通過獨立基金銷售機構搭建的平臺申購、贖回基金。相對基金公司、銀行、券商等來說,獨立基金銷售機構對各種基金產品的銷售態度更加中立,通常有費率優惠。這些機構致力于為投資者提供更有價值的投資咨詢和豐富的產品選擇,在一定程度上類似于國外的“基金超市。

     10、基金監管機構和自律組織有哪些

中國證監會是我國基金市場的監管主體,依法對基金市場參與者的行為進行監督管理;中國證券投資基金業協會作為自律性組織,對基金業實施行業自律管理;證券交易所負責組織和監督基金的上市交易,并對上市交易基金的信息披露進行監督

(來源:中國證券投資基金業協會)

 

 


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